Si c’est la première fois que vous entendez ce terme “Aristocrate dividende”, vous êtes au bon endroit pour en apprendre davantage ! Si en plus vous êtes intéressé/e d’investir dans la Bourse de manière intelligente, c’est encore sur le bon site que vous vous trouvez ! Enfin, si vous voulez diversifier vos placements avec de grandes chances de gain, lisez cet article. Vous apprendrez des choses utiles et qui sait ?!? Des bonnes idées et des conseils à suivre !
Qu’est-ce qu’un “Aristocrate dividende” ?
Le terme d’ “Aristocrate dividende” est associé à une entreprise cotée en bourse et dont le dividende a augmenté continuellement sur les 25 dernières années.
En fait aux Etats-Unis, pour qu’un titre soit classé comme “aristocrate du dividende” par l’indice S&P 500 Dividend Aristocrats, il faut que trois critères soient remplis :
- Une hausse annuelle et continue du dividende depuis 25 ans ;
- Un volume d’échange quotidien des titres d’au moins 5 millions de dollars ;
- Une capitalisation boursière d’au moins 6,1 milliards de dollars.
Historique de ce type d’investissement
L’indice S&P 500 a été créé le 4 mars 1957 aux Etats-Unis et c’est avec sa création que le terme “aristocrate du dividende” a été inventé. Il a réussi à détrôner le Dow Jones Industrial Average de sa place représentative du marché boursier américain. Les deux raisons de cet exploit : il est composé d’un plus grand nombre de compagnies et sa valeur prend en compte la capitalisation boursière des entreprises considérées dans l’indice.
Ces valeurs sont rares puisque la plupart des entreprises connaissent des hauts et des bas dans leur évolution économique. Cela les conduit à ne pas pouvoir augmenter leur dividende chaque année et donc le critère le plus important de l’A.D ne peut être rempli.
Exemples d’A.D
En France, parmi les entreprises”Aristocrate dividende”, il y actuellement quatre titres qui méritent vraiment cette appellation : L’Oréal, Sanofi, Essilor et Hermès. Toutefois, d’autres entreprises françaises peuvent se joindre à cette catégorie car elles ont des performances notables et constantes : Danone, Bouygues, Lagardère, Casino, Total, Vinci, CNP Assurances, Christian DIOR, etc.
Voici par exemple l’évolution du dividende de Total en 10 ans :
Si vous souhaitez investir sur le marché boursier mondial, il y a bien entendu des aristocrates du dividende dans plein de secteurs d’activité. Les plus connus sont Coca-Cola, Colgate-Palmolive, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, Kimberly-Clark, Black & Decker, Boeing Company, Facebook, Inc., etc.
Si vous voulez voir la liste des 500 grandes sociétés “Aristocrates du dividende” cotées sur les bourses américaines, consultez cette page de Wikipédia.
Stratégie d’investissement dans ce type d’action
La stratégie d’investissement dans ce type d’action est assez simple.
- Vous étudiez les entreprises “aristocrates du dividende”.
- Vous achetez des actions des entreprises que vous avez sélectionnées.
- Votre capital vous rapportera un rendement de 6% la première année
- Ensuite la seconde année un rendement de 6,3%
- Puis la troisième année 6,8%, etc…
- Imaginez la rentabilité de votre capital investi dans cet AD 15 ans plus tard ? (15%, 18% ou 20% de rendement ?).
Exemple de calcul d’un dividende
Considérons que vous achetez une action de l’entreprise « X » qui fixe la valeur de son dividende à 1,5€. Chaque année, vous allez toucher 1,5 € pour chaque action détenue de cette société. Si vous avez acheté 10 actions, vous toucherez 15€.
Explication : Sachez que lors du “détachement du dividende”, une partie de votre action est consommée. La date du “détachement du dividende” est celle à laquelle le dividende d’une action se détache de son titre. Le montant du dividende est enlevé du cours de clôture précédent cette date clé. Vous allez alors percevoir le dividende dû.
En effet, le dividende n’est pas versé en plus, mais vient se déduire de la valeur de votre action.
Par conséquent, au jour du détachement, le cours d’ouverture de l’action perd théoriquement l’équivalent du dividende retranché sur son niveau de clôture de la veille. Dans la réalité, fort heureusement, il ne s’agit que d’une perte théorique.
Conseil : privilégiez l’acquisition de ces actions lorsque leur valeur est en baisse. Vous pourrez ainsi gagner davantage à long terme.
En conclusion, en investissant dans ce type d’entreprises, vous pouvez être sûr/e que votre capital vous rapportera tous les ans un rendement croissant.
Pourquoi investir dans une entreprise « aristocrate du dividende » ?
Investir dans une entreprise des “aristocrates du dividende”, vous l’aurez probablement déjà compris, signifie parier sur une entreprise solide. Pourquoi ? Parce que tout simplement arriver à distribuer des dividendes tous les ans est un exploit en soit. Mais en plus, que cette distribution soit en progression continue pendant des années, cela représente une véritable performance.
Même lors des crises financières comme celle de 2008, les “aristocrates du dividende” ont été suffisamment solides pour distribuer un dividende plus élevé à leurs actionnaires sans que cela impacte leur santé financière.
Un autre avantage d’investir dans les AD dépend du support choisi. Vous pouvez choisir un PEA (Plan d’épargne en actions) qui a une fiscalité très intéressante des dividendes. Pour tous les détails sur ce type de compte réglementé, voir la page de Service-public.fr ici.
Conseil : ouvrez un PEA. Vos dividendes ne supporteront aucune taxation. Le gain total (provenant de l’accumulation des dividendes et des plus-values réalisées) sera taxé seulement lors des retraits des fonds et se limitera à la CSG-CRDS si le PEA a plus de 5 ans. Il vous suffit donc d’investir à moyen terme pour gagner un maximum.
Conclusion : investir dans des AD augmente grandement vos chances de gain sur le long terme.
Différence entre un investissement en AD et la spéculation
Toutefois, sachez que les aristocrates des dividendes sont des valeurs sur lesquelles vous devez investir à long terme. La progression est continue, mais la croissance est faible. C’est normal, on ne peut pas tout avoir : pas de risque et un gain immédiat énorme.
Par conséquent, investir dans les AD est tout le contraire d’une action spéculative. La spéculation se base sur un gain important et immédiat avec une grande prise de risque. Alors que l’AD est un investissement avec un risque modéré, à long terme avec un gain progressif.
Conclusion
Si vous êtes à la recherche d’une valeur sûre et qui rapporte à long terme, “l’Aristocrate Dividende” est une excellente option. Elle vous permet d’investir en Bourse sans prendre énormément de risque et d’avoir une rente annuelle dont la valeur ne cessera d’augmenter. Si en plus vous capitalisez vos gains, alors votre rente augmentera encore plus rapidement, en vous permettant ainsi un revenu confortable !
Faites passer l'info :
